中信銀行涉數(shù)宗違規(guī)再被重罰164萬 一年時間連收3張百萬級大額罰單

長江商報奔騰新聞記者李璟

(資料圖)

繼2月因七項違法行為被罰103萬后，中信銀行（601998.SH）又領(lǐng)百萬罰單。

日前，青島銀保監(jiān)局發(fā)布行政處罰信息公開表，其中中信銀行股份有限公司青島分行及青島經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)支行、青島膠州支行因大額客戶貸款管控不審慎、小微企業(yè)貸款約定并收取提前還款違約金、銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓款回流作保證金用于開票、未按規(guī)定承擔押品評估費用被罰款164萬，多個相關(guān)責任人承擔責任，被警告并處罰款。

長江商報奔騰新聞記者注意到，這已是中信銀行自去年7月到現(xiàn)在，一年的時間里收到的第3張百萬級罰單。

據(jù)行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司青島分行因大額客戶貸款管控不審慎，依據(jù)相關(guān)管理辦法被青島銀保監(jiān)局罰款九十萬元。該行還因小微企業(yè)貸款約定并收取提前還款違約金，被青島銀保監(jiān)局罰款22萬元。

另外，同時接到罰單的還有該行下屬的兩個支行。

中信銀行股份有限公司青島經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)支行因銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓款回流作保證金用于開票，被青島銀保監(jiān)局罰款三十萬元；中信銀行股份有限公司青島膠州支行因未按規(guī)定承擔押品評估費用，被青島銀保監(jiān)局罰款22萬元。

這已不是中信銀行青島分行今年第一次被重罰。今年2月，中國人民銀行青島市中心支行披露的行政處罰信息顯示，該行因涉及七大項違法行為被警告并處罰款103.3萬元。而去年7月，該行也曾因理財投資非標資產(chǎn)押品評估不審慎、理財投資非標資產(chǎn)支付管理不審慎，被重罰百萬。

值得關(guān)注的是，中信銀行全國各地分支行近年來也是頻頻收到監(jiān)管部門的罰單，且?guī)缀趺磕甓紩拥角f級以上的超大額罰單。

2023年7月，中信銀行股份有限公司深圳分行存在擅自提供對外擔保行為，未按規(guī)定辦理經(jīng)常項目資金收付行為。國家外匯管理局深圳市分局對該行責令改正、給予警告，沒收違法所得0.44萬元，并處罰款1175萬元。

2021年2月，央行開出2021年“1號罰單”，中信銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進行交易等四項違法違規(guī)行為，被處罰款2890萬元，14名相關(guān)責任人一并受到處罰。

2020年2月，北京銀保監(jiān)局對中信銀行開出了一張2020萬元的罰單，主要違法違規(guī)事由包含19項，主要涉及房地產(chǎn)資金運作行為違法違規(guī)。

2019年8月，中信銀行因存在未按規(guī)定提供報表且逾期未改正、錯報、漏報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料等十三項違法違規(guī)事實，被沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元。

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