今日聚焦!上銀基金一產(chǎn)品擬清盤，成立以來(lái)虧44%，3位基金經(jīng)理管理回報(bào)全負(fù)

文/劉振濤

銀行系公募上銀基金旗下的一只偏股混合型基金要準(zhǔn)備清盤了！

6月20日，上銀基金發(fā)布了關(guān)于上銀核心成長(zhǎng)混合（下稱“上銀核心成長(zhǎng)”）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的第二次提示公告。根據(jù)公告內(nèi)容，上銀核心成長(zhǎng)將召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，審議關(guān)于基金終止運(yùn)作的議案，大會(huì)投票時(shí)間為2023年6月22日至7月16日。

(相關(guān)資料圖)

資料顯示，上銀核心成長(zhǎng)是一只偏股混合型基金，該基金成立于2020年9月27日，距今成立2年多時(shí)間。2年多時(shí)間里，共計(jì)有3位基金經(jīng)理管理過(guò)該基金，現(xiàn)任基金經(jīng)理為劉東勃，是一名新人，管理時(shí)間不足一年。

從基金業(yè)績(jī)來(lái)看，上銀核心成長(zhǎng)2023年以來(lái)凈值漲幅為1.62%，但是拉長(zhǎng)時(shí)間，從基金成立以來(lái)，該基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)較差，凈值累計(jì)跌幅超過(guò)44%，基金A份額跌幅為44.22%?；餋份額跌幅為44.69%。

這意味著如果有基民投資者從基金成立時(shí)買入，并持有至今，基金賬戶或?qū)⑻潛p超過(guò)40%。

從基金經(jīng)理任職回報(bào)來(lái)看，3位基金管理該基金期間，業(yè)績(jī)?nèi)秦?fù)收益。徐靜遠(yuǎn)合計(jì)管理該基金1年又308天，任職回報(bào)是-29%；陳旭管理該基金1年又142天，任職回報(bào)是-25%；現(xiàn)任基金經(jīng)理劉東勃管理上銀核心成長(zhǎng)324天，任職期內(nèi)基金跌幅超過(guò)20%?？梢?jiàn)3人管理下，基金都沒(méi)有取得好的業(yè)績(jī)。

從基金規(guī)模來(lái)看，上銀核心成長(zhǎng)成立時(shí)，募集資金為3.43億元，而隨著基金經(jīng)理管理的業(yè)績(jī)下滑，基民大量贖回份額，基金規(guī)模大幅縮水。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年一季度末，上銀核心成長(zhǎng)凈資產(chǎn)僅1103.54萬(wàn)元，不足5000萬(wàn)元，已淪為“迷你基金”。

值得注意的是，我們觀察發(fā)現(xiàn)，上銀核心成長(zhǎng)其實(shí)較早就成為“迷你基金”了。根據(jù)基金2020年四季報(bào)顯示，2020年四季度末，上銀核心成長(zhǎng)資產(chǎn)規(guī)模就不足5000萬(wàn)元，僅4811.62萬(wàn)元。

數(shù)據(jù)顯示，2020年4季度，上銀核心成長(zhǎng)C份額遭遇投資者大量贖回，被贖回了2.9億份，導(dǎo)致2020年末，基金C份額僅剩余922.87萬(wàn)份，基金規(guī)模大幅縮水。

隨著上銀核心成長(zhǎng)規(guī)模下降，基金也頻頻面臨清盤的風(fēng)險(xiǎn)，上銀基金曾在2022年3月7日公告稱，擬召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，以維持基金的持續(xù)運(yùn)作。

不過(guò)，2022年4月14日，上銀基金公告稱，2022年3月的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)失敗了，參與大會(huì)的持有人不到二分之一。

不甘心的上銀基金在6個(gè)月后的2022年9月7日，又發(fā)布公告稱，再次召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，審議關(guān)于基金持續(xù)運(yùn)作的議案。這次基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)成功了，基金也得以持續(xù)運(yùn)作。

基金持續(xù)運(yùn)作議案得以成功通過(guò)，離不開(kāi)上銀基金自己的努力。根據(jù)基金財(cái)報(bào)，上銀基金自己持有上銀核心成長(zhǎng)613.06萬(wàn)份，占基金總份額的34.85%。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在基金份額持有人大會(huì)第一次召開(kāi)失敗后，基金公司可以在6個(gè)月后再次召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，審議同樣的議案。再次召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，參與者代表的基金份額超過(guò)總份額的三分之一，大會(huì)就可以成功召開(kāi)。

上銀基金公告顯示，權(quán)益登記日基金總份額為1789.63萬(wàn)份，參與二次基金份額持有人大會(huì)所代表的基金份額為613.06萬(wàn)份，占總份額的34.26%，基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)成功。

可以看到，參加二次基金份額持有人大會(huì)投票的份額幾乎都是上銀基金自己持有的發(fā)，上銀基金合理運(yùn)用了規(guī)則，幫助上銀核心成長(zhǎng)保住了“殼”。

然而，保住了“殼”的上銀核心成長(zhǎng)業(yè)績(jī)并沒(méi)有較大改善，規(guī)模還在減少，這讓上銀基金準(zhǔn)備再次召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，審議基金終止運(yùn)作的議案。

上銀基金成立于2013年8月30日，截至2023年一季度末，上銀基金公募管理總規(guī)模為1275.93億元。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2023年一季度末，上銀基金旗下共計(jì)有49只基金產(chǎn)品（多種份額合并計(jì)算），規(guī)模低于5000萬(wàn)元的基金有6只。

對(duì)于上銀基金旗下上銀核心成長(zhǎng)擬清盤的情況，你怎么看呢？

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