深圳探索跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新 去年人民幣跨境收付規(guī)模破3萬億元

黨的十八大以來，深圳在推進(jìn)人民幣國際化方面先行先試，大力推動(dòng)人民幣跨境結(jié)算便利化，積極探索跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

記者昨日從人民銀行深圳市中心支行了解到，自2009年至今年8月末，深圳市跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)達(dá)17.4萬億元(人民幣，下同)，在全國名列前茅。共有67家商業(yè)銀行、9.7萬家企業(yè)常規(guī)性參與了跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，與深圳發(fā)生跨境人民幣收付業(yè)務(wù)的國家和地區(qū)達(dá)到189個(gè)。

2021年，深圳市人民幣跨境收付規(guī)模首次突破3萬億元，較2012年增長5倍，人民幣跨境收付占本外幣跨境收付的比重達(dá)47.5%，較2012年提升31個(gè)百分點(diǎn)。

率先啟動(dòng)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)

2012年12月，《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法》正式發(fā)布，支持前海企業(yè)向香港銀行借入人民幣資金。截至試點(diǎn)結(jié)束，前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)累計(jì)提款371億元，共涉及前海貸款企業(yè)170家，香港貸款銀行36家，深圳結(jié)算銀行28家。2017年5月，該試點(diǎn)政策順利升級(jí)為全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策。

自2016年起，人民銀行深圳市中心支行在全國率先探索開展以銀行福費(fèi)廷、票據(jù)、保理等國內(nèi)貿(mào)易融資為標(biāo)的的跨境人民幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。通過試點(diǎn)，間接幫助實(shí)體企業(yè)獲得境外融資渠道，通過“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”，有效降低融資成本，同時(shí)拓寬離岸人民幣的使用渠道，滿足境外金融機(jī)構(gòu)配置境內(nèi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)需求。截至2022年8月末，參與試點(diǎn)銀行達(dá)17家，累計(jì)業(yè)務(wù)金額達(dá)1972.2億元人民幣，余額28.6億元人民幣，境外受讓方分布于全球16個(gè)國家和地區(qū)。

推出“出口跨境電商直通車”

近年來，跨境電商成為外貿(mào)新引擎。為支持跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，擴(kuò)大人民幣在對(duì)外貿(mào)易中的使用，2018年1月，人民銀行深圳市中心支行指導(dǎo)轄內(nèi)商業(yè)銀行推出“出口跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，運(yùn)用金融科技手段，直接為出口電商企業(yè)提供跨境人民幣收款、境內(nèi)清分、收支申報(bào)等一攬子金融服務(wù)，有效解決出口電商收款鏈條長、效率低、收款費(fèi)用高等痛點(diǎn)，助力行業(yè)降本增效。截至今年8月末，共辦理收款業(yè)務(wù)2146.4億元人民幣，累計(jì)為出口電商企業(yè)節(jié)約成本3.2億元，惠及中小企業(yè)6萬家。

為貫徹落實(shí)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)居民跨境投資便利化，2021年9月，《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》發(fā)布，在宏觀審慎和資金閉環(huán)管理框架下，支持粵港澳大灣區(qū)居民跨境投資對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品。截至今年8月末，通過深圳銀行參與試點(diǎn)的大灣區(qū)居民達(dá)1.53萬人，跨境資金匯劃金額合計(jì)4.86億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額合計(jì)2.97億元，約占整個(gè)粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)總量的三分之一。

設(shè)立大灣區(qū)首家人民幣國際投貸基金

2019年6月，粵港澳大灣區(qū)首家人民幣國際投貸基金(博約基金)在深圳前海注冊(cè)成立。2020年2月，博約基金獲準(zhǔn)在香港設(shè)立子基金，投資總規(guī)模達(dá)105億元人民幣。2022年2月，博約基金領(lǐng)投人工智能行業(yè)的頭部企業(yè)依圖科技，交易金額達(dá)數(shù)億元人民幣。人民幣國際投貸基金的設(shè)立，能夠發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、投貸聯(lián)動(dòng)的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，有效支持更多深圳企業(yè)在“走出去”過程中拓寬融資渠道、減少兌換成本、增加國際競(jìng)爭力，為帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)、穩(wěn)定外資外貿(mào)基本盤、促進(jìn)國際產(chǎn)能合作作出積極貢獻(xiàn)。

2019年11月，廣東自貿(mào)區(qū)前海蛇口片區(qū)率先開展更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)，2020年6月復(fù)制推廣至深圳全市。通過試點(diǎn)，大幅提高誠信企業(yè)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的便利性，變“事前審核”為“事后抽查”，提交材料由“一大摞”簡化為一張紙，平均每筆業(yè)務(wù)用時(shí)由30-40分鐘縮短至10分鐘。截至今年8月末，深圳共有23家銀行參與試點(diǎn)，累計(jì)試點(diǎn)金額3255.9億元，惠及實(shí)體企業(yè)1306家。

關(guān)鍵詞： 跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新 人民幣跨境收付規(guī)模 商業(yè)銀行 出口跨境電商直通車