視焦點(diǎn)訊！吉華集團(tuán)5000萬(wàn)理財(cái)“踩坑”！陸家嘴信托到期未能兌付

又一家上市公司的理財(cái)產(chǎn)品“踩坑”了！

12月20日晚，吉華集團(tuán)（603980.SH）公告稱(chēng)，近日，公司收悉陸家嘴信托《陸家嘴信托-華鼎18號(hào)集合資金信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露公告》（下稱(chēng)“陸家嘴信托-華鼎18號(hào)”），截至本信托到期之日，本信托計(jì)劃項(xiàng)下債務(wù)人、擔(dān)保人及其所屬區(qū)域公司等，未能償付應(yīng)付債務(wù)。

(資料圖)

這并非吉華集團(tuán)購(gòu)買(mǎi)的首個(gè)信托產(chǎn)品兌付延期，今年9月末，該公司也曾爆出另一個(gè)署《中建投信托-安泉593號(hào)（青島融創(chuàng)）集合資金信托計(jì)劃信托合同》（下稱(chēng)“中建投信托-安泉593號(hào)”）未能如期還款，形成了延期兌付。

12月20日晚，時(shí)代周報(bào)記者致電吉華集團(tuán)董秘殷健，手機(jī)始終無(wú)人接聽(tīng)。隨后，記者也發(fā)送短信，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

5000萬(wàn)元兌付進(jìn)入延長(zhǎng)期

吉華集團(tuán)2017年6月在上交所掛牌上市，主要從事染料、染料中間體及其他化工產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售，所處行業(yè)為化學(xué)原料和化學(xué)制品制造。其中，染料包括分散染料、活性染料等產(chǎn)品，主要用于紡織品的染色和印花，染料中間體包括H酸等產(chǎn)品，主要用于生產(chǎn)活性染料。

一家從事化學(xué)原料和化學(xué)制品制造的上市公司，緣何會(huì)在信托計(jì)劃上“踩坑”？吉華集團(tuán)公告顯示，“陸家嘴信托-華鼎18號(hào)”是公司在2021年5月18日與陸家嘴信托簽署的信托合同，金額為5000萬(wàn)元，到期日為2022年12月15日，預(yù)期收益率為7.10%。

按照合同，這筆信托資金擬投資于“債務(wù)人擬以非公開(kāi)發(fā)行的方式發(fā)行的總金額不超過(guò)15億元且期限為24個(gè)月的2020年私募債券1號(hào)。債務(wù)人將受托人投資各期債券交付的投資資金用于標(biāo)的項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)?！?/p>

但是，這筆原本應(yīng)該在2022年12月15日到期兌付的信托計(jì)劃卻沒(méi)有如期兌現(xiàn)，吉華集團(tuán)已實(shí)際取得的收益為422.06萬(wàn)元，但是5000萬(wàn)元本金尚未收回。

為此，陸家嘴信托出了一個(gè)“主意”，即“陸家嘴信托-華鼎18號(hào)”自2022年12月15日起進(jìn)入延長(zhǎng)期，自動(dòng)延期至全部信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)之日，采取的措施是：1、抵押物轉(zhuǎn)讓是實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃退出的有效路徑之一。截至目前，已有國(guó)有企業(yè)向交易對(duì)手及陸家嘴信托表達(dá)了合作意向，目前談判正在進(jìn)行之中。2、陸家嘴信托已向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟和申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全等司法措施，法院已立案受理并完成了抵質(zhì)押物等資產(chǎn)的查封。

同時(shí)，陸家嘴信托還提出了“增信措施”，即：1、抵押擔(dān)保：唐山新拓以抵押物項(xiàng)目下的土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保，并于首期債券的投資起始日起約定期限內(nèi)辦理完畢土地抵押的第一順位抵押登記手續(xù)并取得對(duì)應(yīng)他項(xiàng)權(quán)證；2、質(zhì)押擔(dān)保：融創(chuàng)恒基以其持有的唐山新拓100%股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；3、保證擔(dān)保：融創(chuàng)集團(tuán)與唐山新拓分別提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

“華鼎18號(hào)的底層是融創(chuàng)集團(tuán)的濟(jì)南萬(wàn)達(dá)城D9、D11地塊，之前的抵押物是唐山壹品南湖二期項(xiàng)目的土地使用權(quán)。”某信托業(yè)內(nèi)資深人士告訴時(shí)代周報(bào)記者，“陸家嘴信托-華鼎18號(hào)”主要是用于投資融創(chuàng)集團(tuán)下屬公司發(fā)行的私募債券1號(hào)，然后私募債券1號(hào)募集的資金用于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)。”

該信托業(yè)內(nèi)資深人士坦言，從陸家嘴信托這次的增信措施來(lái)看，僅比之前的多了一個(gè)“首期債券的投資起始日起約定期限內(nèi)辦理完畢土地抵押的第一順位抵押登記手續(xù)并取得對(duì)應(yīng)他項(xiàng)權(quán)證”，剩下的股權(quán)質(zhì)押與保證擔(dān)保和此前的差不多，“沒(méi)有太多變化?！?/p>

兩筆信托“踩坑”背后都是融創(chuàng)

“又被坑了5000萬(wàn)?！币晃煌顿Y者在股吧抱怨，言下之意這并非吉華集團(tuán)第一次“踩坑”。

事實(shí)也確實(shí)如此，今年9月30日，吉華集團(tuán)也披露過(guò)一則“關(guān)于購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品進(jìn)展情況暨延期兌付公告”，公司與中建投信托簽署了“中建投信托-安泉593號(hào)”信托合同，認(rèn)購(gòu)該信托計(jì)劃的第四期，金額為5000萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)日期為2021年3月31日，到期日為2022年9月30日，預(yù)期收益率7.00%，用于向東方影都融創(chuàng)投資有限公司發(fā)放信托貸款，用于其項(xiàng)下東方影都A-4-2住宅項(xiàng)目一期的后續(xù)開(kāi)發(fā)建設(shè)。

結(jié)果，“中建投信托-安泉593號(hào)”到了2022年9月30日未能如期兌付，中建投信托的解釋是“因交易對(duì)手或擔(dān)保人未能按時(shí)足額履行債務(wù)或其他原因，信托財(cái)產(chǎn)在信托資金預(yù)計(jì)運(yùn)作期限屆滿(mǎn)日未能轉(zhuǎn)化為可供分配相應(yīng)利益的足額現(xiàn)金、信托計(jì)劃計(jì)入預(yù)計(jì)延長(zhǎng)期?！?/p>

按中建投信托安排，“中建投信托-安泉593號(hào)”自2022年8月9日起進(jìn)入延長(zhǎng)期，延長(zhǎng)期6個(gè)月，到期日調(diào)整至2023年2月9日。

時(shí)代周報(bào)記者了解到，中建投信托已向浙江省杭州市中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“杭州中院”）提交了訴訟申請(qǐng)，并完成訴訟立案，目前已收到杭州中院的《保全事項(xiàng)通知書(shū)》，法院已對(duì)相關(guān)信托計(jì)劃下的相關(guān)抵押物采取保全措施，中建投信托目前處于第一順位抵押權(quán)人，享有對(duì)抵押物處置的優(yōu)先分配權(quán)利。

值得注意的是，“陸家嘴信托-華鼎18號(hào)”與“中建投信托-安泉593號(hào)”的融資方均為融創(chuàng)集團(tuán)。

吉華集團(tuán)回復(fù)上交所的監(jiān)管工作函時(shí)表示，今年5月12日，融創(chuàng)在公開(kāi)市場(chǎng)上發(fā)行的債務(wù)出現(xiàn)違約。對(duì)于如何討回本金，吉華集團(tuán)12月20日晚公告表示，公司成立專(zhuān)項(xiàng)工作小組，專(zhuān)人負(fù)責(zé)項(xiàng)目跟蹤，督促陸家嘴信托密切追蹤融資人及項(xiàng)目情況，盡快向公司兌付余下的投資本息。

不過(guò)，吉華集團(tuán)也提示了風(fēng)險(xiǎn)，“鑒于此次投資款項(xiàng)的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息不能全部?jī)陡兜娘L(fēng)險(xiǎn)，其對(duì)公司本期及期后利潤(rùn)的影響亦存在不確定性?！?/p>

1億元對(duì)吉華集團(tuán)來(lái)說(shuō)，并非小數(shù)目。該公司2021年歸母凈利潤(rùn)也不過(guò)1.36億元。今年前三季度，吉華集團(tuán)營(yíng)收同比下降9.05%，歸母凈利潤(rùn)更是虧損4162.88萬(wàn)元。

“何時(shí)能夠兌付，那就看融創(chuàng)集團(tuán)何時(shí)能夠緩過(guò)來(lái)了?！鄙鲜鲂磐袠I(yè)內(nèi)資深人士如是說(shuō)。

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