今年第三家！注銷基金銷售牌照|今日報

端午節(jié)前夕，基金行業(yè)又迎來新一家主動注銷基金銷售牌照的代銷機構。

(相關資料圖)

吉林證監(jiān)局官網(wǎng)公告，近期，吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行向證監(jiān)會提交了注銷公募基金銷售業(yè)務許可證的申請，證監(jiān)會決定注銷其公募基金銷售資格。吉林九臺農(nóng)商行也是今年第三家注銷基金銷售牌照的機構。

自2020年10月，新頒布的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》開始實施，過往基金銷售機構囤牌照“待價而沽”的現(xiàn)象成為歷史。新規(guī)規(guī)定，基金銷售機構的資格每三年審核一次，并增設了“最近一個會計年度非貨基金銷售日均保有量不得低于5億元”的要求。

自此，行業(yè)開始迎來一輪洗牌，部分業(yè)務難以維繼的小型銷售機構陸續(xù)注銷牌照，退出市場。據(jù)不完全統(tǒng)計，截止6月22日，自2021年11月以來注銷基金銷售牌照的機構已經(jīng)多達17家。

吉林九臺農(nóng)商行注銷基金銷售牌照

又有基金銷售機構決定退出這一市場。

6月21日，吉林證監(jiān)局發(fā)布《關于注銷吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的公告》。

公告中稱，近期，吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向中國證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證的申請，根據(jù)《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》等有關規(guī)定，中國證監(jiān)會決定注銷吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。

早在2015年10月19日，吉林九臺農(nóng)商行就獲批基金銷售資格，成為全國第29家獲批基金銷售牌照的農(nóng)商行。

公開資料顯示，吉林九臺農(nóng)商行前身是九臺市農(nóng)村信用合作聯(lián)社。2008年12月，正式改制為東北首家農(nóng)商銀行。下轄3家分行，90家支行和1個營業(yè)部，全資或控股設立34家村鎮(zhèn)銀行，并發(fā)起設立吉林省首家金融租賃公司。2017年1月12日，在香港聯(lián)合交易所主板成功上市，成為繼重慶農(nóng)商銀行后在香港上市的全國第二家農(nóng)商銀行。

2022年，吉林九臺農(nóng)商行實現(xiàn)總營業(yè)收入65.97億元，較2021年增長3.7％；凈利潤由2021年的12.90億元增長29.6％，至2022年的16.72億元。

截止2022年12月31日，吉林九臺農(nóng)商行總資產(chǎn)為2670.7億元，同比增長14.0％；發(fā)放貸款及墊款凈額為1705.97億元，同比增11.8％，不良貸款率1.98％，同比上升0.1個百分點。

一個月前被部分基金公司終止合作

事實上，吉林九臺農(nóng)商行注銷基金銷售牌照此前已有征兆。

5月16日，先鋒基金發(fā)布公告稱，公司與吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“九臺農(nóng)商行”）協(xié)商一致，該行將終止代銷先鋒基金旗下所有公募基金產(chǎn)品。吉林九臺農(nóng)商行也由此成為年內首家被基金公司終止基金銷售合作的銀行機構。

盡管拿到基金代銷資格已有7年多時間，但吉林九臺農(nóng)商行的展業(yè)步伐非常緩慢，Wind數(shù)據(jù)顯示，在先鋒基金終止合作之前，吉林九臺農(nóng)商行累計代銷的基金公司家數(shù)只有2家，隨著先鋒基金終止合作，吉林九臺農(nóng)商行代銷的基金公司家數(shù)僅剩易方達基金1家，代銷易方達基金旗下共39只基金。在42家有基金銷售資格的農(nóng)商行中排名第35位。

在2018及2021年，吉林九臺農(nóng)商行也陸續(xù)接到監(jiān)管在基金銷售方面的罰單。

以2021年為例，吉林證監(jiān)局稱，在吉林九臺農(nóng)商行存在未及時修訂基金銷售業(yè)務相關制度、負責基金銷售業(yè)務的個別管理人員未取得基金從業(yè)資格、基金產(chǎn)品的風險評價結果未通過適當途徑向投資人公開等問題，決定對改行采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

多家農(nóng)商行“落榜”基金銷售百強名單

證監(jiān)會網(wǎng)站顯示，截止6月22日，除了已經(jīng)注銷基金代銷牌照的吉林九臺農(nóng)商行，還有包括上海農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、江蘇張家港農(nóng)商行在內41家農(nóng)商行擁有基金銷售資格。

不過，從業(yè)務開展情況上看，截止今年一季度末，僅上海農(nóng)商行一家能夠進入基金非貨保有規(guī)模百強名單，Wind數(shù)據(jù)顯示，上海農(nóng)商行的非貨基金、偏股基金保有規(guī)模分別為95億元、84億元。而進入百強名單的最低門檻是基金非貨規(guī)模保有量達到34億元，這也意味著有40多家農(nóng)商行的基金非貨保有規(guī)模不足34億元。

談及多數(shù)農(nóng)商行在基金代銷上優(yōu)勢不夠突出時，一位基金公司人士將其原因歸結為兩點：一方面，與全國性商業(yè)銀行相比，農(nóng)商行自身體量較小，無論是營業(yè)網(wǎng)點還是基金銷售人員都相對較少，以吉林九臺農(nóng)商行，該銀行的網(wǎng)點主要集中在吉林省，黑龍江省也有少數(shù)幾個網(wǎng)點，具有基金銷售人員資質的網(wǎng)點就更少，僅有通化分行、磐石支行、永吉支行等十三個支行網(wǎng)點配置了基金銷售人員；另一方面，與互聯(lián)網(wǎng)基金銷售巨頭相比，農(nóng)商行也沒有線上的流量支持。因此，在基金銷售上很難打開局面。

基金銷售新規(guī)出臺，更是加速淘汰了一批業(yè)務開展困難的銷售機構。“《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》新規(guī)出臺之后，進一步完善獨立基金銷售機構及其股東準入要求，還對基金銷售業(yè)務許可證設定了3年的有效期，對于未實質開展公募基金銷售業(yè)務，最近一個會計年度非貨幣基金銷售日均保有量低于5億元的銷售機構，將不得繼續(xù)從事基金銷售業(yè)務。這也使得相關機構‘保殼’難度加大。過往幾年，一些基金銷售機構囤牌照待價而沽的‘如意算盤’也隨之落空，一些并不具備專業(yè)性也沒有開展業(yè)務能力的基金銷售機構只能陸續(xù)注銷牌照?！币晃换鸸救耸糠Q。

據(jù)基金君不完全統(tǒng)計，自2021年11月以來，累計有17家基金銷售機構注銷牌照，僅今年年初至今就有3家之多。

來源：中國基金報

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